华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）基金家具贵府概要（更新） 华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）                     基金家具贵府概要（更新）                                                     编制日历：2024 年 11 月 5 日                              送出日历：2024 年 12 月 5 日            本概要提供本基金的伏击信息，是招募评释书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完竣的招募评释书等销售文献。 一、家具约略     基金简称        华商可转债债券               基金代码            005273     下属基金简称      华商可转债债券A              下属基金代码          005273     基金不休东说念主       华商基金不休有限公司            基金托管东说念主           中国工商银行股份有限公                                                       司     基金左券奏凯日     2017-12-22            上市交往所及上市日历      暂未上市         -     基金类型        债券型                   交往币种            东说念主民币     运作格式        平庸怒放式                 怒放频率            每个怒放日                                       运转担任本基金基金经      2017-12-22     基金司理                 张永志                   理的日历                                       证券从业日历          2006-01-04 二、基金投资与净值发达 （一）投资看法与投资政策     投资看法      本基金主要投资于固定收益类钞票，尤其重心设立可调节债券，同期本基金将合适参               与股票投资，在追求钞票的永恒牢固升值的同期争取逾额收益。     投资限度      本基金的投资限度主要为国内照章刊行的金融器具，包括股票（含中小板、创业板及               其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、国债、央行单据、场所政府债、金融债、               公司债、企业债、短期融资券、钞票接济证券、可调节债券（含可差异交往的可调节               债券）                 、可交换债券、中期单据、中小企业私募债、回购、同行存单和银行入款以及               法律端正或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。               如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主履行合适步履后，可               以将其纳入投资限度，其投资比例免除届时有师法律端正或关系章程。               基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其中投资于               可调节债券（含可差异交往的可调节债券）的比例不低于非现款基金钞票的80%。本               基金捏有现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的5%，其中现款不               包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。     主要投资政策    本基金以债券投资为主，同期充分盘问国表里宏不雅经济现象、商场利率走势、商场资               金供求情况，充分分析各种钞票商场可能存在的较细目性投资契机，合适调理大类资               产设立。同期在债券投资方面，本基金重心投资可调节债券（含可差异交往的可调节                                    第 1 页 共5 页               华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）基金家具贵府概要（更新）          债券）            ，基金不休东说念主将充分探讨可调节债券所具有的股性与债性，肃穆考量可调节债          券的股权价值、债权价值过甚调节职权价值，笔据大类钞票商场特征，遴荐具有较高          设立价值的可调节债券，以期钞票永恒牢固升值的基础上取得一定的逾额收益。 具          体投资政策详见基金左券。 功绩比较基准   中证可调节债券指数收益率×80%+中证800指数收益率×10%+中证全债指数收益率          ×10% 风险收益特征   本基金为债券型基金，其永恒平均风险水温文预期收益率低于股票型基金和搀杂型基          金，但高于货币商场基金，属于较低风险收益水平的投资品种。 （二）投资组合伙产设立图表/区域设立图表 （三）自基金左券奏凯以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基 准的比较图                        第 2 页 共5 页               华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）基金家具贵府概要（更新） 注：功绩发达铁心日历2023年12月31日。基金过往功绩不代表改日发达。基金左券奏凯曩昔按执行存续 期计较，不按通盘当然年度进行折算。 三、投成本基金触及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：   用度类型     份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费格式/费                       备注                                  率                   M申购费（前收费）                  M≥5,000,000             1000元/笔     -                      N   赎回费                     N≥2年                      0%     - 注：通过本公司直销中心申购本基金的待业金客户推论特定申购费率，详见本基金《招募评释书》及相 关公告。                                 第 3 页 共5 页             华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）基金家具贵府概要（更新） （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别                 收费格式/年费率或金额                 收取方 不休费              0.70%                  基金不休东说念主和销售机构 托管费              0.20%                  基金托管东说念主 销售服务费            -                      销售机构 审计用度             年用度金额70,000.00元        司帐师事务所 信息败露费            年用度金额120,000.00元       章程败露报刊 注：本基金不休费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至 每个月月末，按月支付。 其他用度详见本基金基金左券、招募评释书及关系公告。 本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。 本基金审计用度以及信息败露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终 执行金额以基金按期讲解败露为准。 （三）基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                          基金运作空洞费率（年化） 注：基金不休费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金 年报败露的关通盘据为基准测算。 四、风险揭示与伏击提醒 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   本基金投资运作经由中濒临的主要风险有：商场风险、不休风险、流动性风险、本基金所疏淡的风 险、信用风险、操立场险、投资科创板股票的风险、启用侧袋机制的风险和其他风险。   本基金疏淡的风险：   （1）本基金投资于债券类钞票的比例不低于基金钞票的80%，包括国内照章刊行上市的金融债、公 司债、企业债、短期融资券、钞票接济证券、可调节债券（可差异交往可调节债券）、可交换债券、中 期单据、中小企业私募债等金融器具。这些品种发生背信的可能性高于国债。若信用债券刊行东说念主出现违 约、不成按时或全额支付本金和利息，将导致基金钞票发生亏本，出现信用风险。   （2）投资可调节债券风险   本基金主要投资于可调节债券品种，可调节债券的要求相干于平庸债券和股票而言更为复杂，对这 些要求盘问不及导致的事件可能为本基金带来亏本。举例，当可调节债券的价钱昭着高于其赎回价钱时， 若本基金未能在转债被赎回前转股或卖出，则可能产生无谓要的亏本。   （3）本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债的刊行主体一般是信用禀赋相对较差的中小微                            第 4 页 共5 页                 华商可转债债券型证券投资基金（华商可转债债券 A 份额）基金家具贵府概要（更新） 企业，其诡计现象牢固性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同期由于其财务数 据相对不透明，种植了实时追踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其背信风险高于现存的其他信用品种， 顶点情况下会给投资组合带来较大的亏本。 （二）伏击提醒   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。   基金不休东说念主依照恪称使命、憨厚信用、严慎发愤的原则不休和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金左券确当事东说念主。   基金家具贵府概要信息发生缺欠变更的，基金不休东说念主将在三个就业日内更新，其他信息发生变更的， 基金不休东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准 确获取基金的关系信息，敬请同期关爱基金不休东说念主发布的关系临时公告等。   与本基金/基金左券关系的争议措置格式为仲裁。仲裁委员会是中国国外经济商业仲裁委员会，仲 裁地点是北京。 五、其他贵府查询格式     以下贵府详见华商基金不休有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、 商可转债债券型证券投资基金招募评释书》   ； 六、其他情况评释   无。                           第 5 页 共5 页